监管通报:理财资金违规承接外内不良资产 袒护业务风险

2020-07-17

  上证报中国证券网讯(记者 张琼斯)昨晚,银保监会在官网通报了影子银走和交叉金融业务存在的特出题目,通报的题目主要荟萃在“资管新规”“理财新规”实走不到位、业务风险阻隔不郑重、非标投资业务管控不力等方面,并挑出了规范整改的做事请求。

  上海证券报记者独家获悉,在业务风险阻隔不郑重方面,银保监会在监管检查中发现的题目主要表现在以下几个方面:外内资金违规为外外业务挑供起伏性声援;理财资金违规承接外内不良资产,袒护业务风险;理财业务与信贷业务违规相互承接;理财产品间经由过程非公允交易调节利润,比如风险资产以非公允价格在迥异理财产品间进走转仓交易、调节利润;违规批准或挑供隐性担保,比如违规请求或批准地方当局及其所属部分挑供各栽式样的担保;违规向投资者准许保本保利润,挑供隐性担保等。

  今年以来,产品分类针对上述业务风险阻隔不郑重相关题目,监管层已经开出众张罚单。比如,某农商走因以“资管 通道”的手段,实现不良资产非雪白出外等事由,而被罚款;某城商走因理财产品之间相互调节利润等事由,而被罚款;某农商走因行使本走信贷资金承接理财产品等事由,而被罚款;某股份走分走因未按监管请求阻隔理财业务和自买卖务风险,而被罚款。